بانک مرکزی:
پشت‌نویسی و انتقال چک تضمین‌شده به دیگری فاقد اعتبار است
بانک مرکزی در بخشنامه‌ای به شبکه بانکی اعلام کرد که از این پس چکهای تضمین‌شده صرفاً در وجه ذینفع صادر می‌شود و درج مشخصات ذینفع بر روی برگ چک الزامی است.
به گزارش گروه اقتصادی خبرگزاری آنا از بانک مرکزی ، این بانک در سال جاری تلاش کرده با اتخاذ تدابیر و اقدامات مقتضی، نسبت به مدیریت نقدینگی، ثبات بخشی به وضعیت اقتصادی کشور در حوزه‌ها‌ی پولی، ارزی و بانکی و همچنین تعمیق شفافیت و حذف زمینه‌های احتمالی ارتکاب جرائم در حوزه‌ها‌ی یادشده اقدام کند. در همین راستا ازآنجایی‌که حسب گزارش‌ها و بررسی‌ها‌ی صورت گرفته در خصوص فرآیندهای مرتبط با صدور، انتقال و گردش چکهای تضمین‌شده، مشخص شد سازوکار کنونی حاکم بر چکهای مذکور، تأمین‌کننده اهداف یادشده نیست و اختلالاتی را در این زمینه ایجاد کرده؛ لذا بلافاصله مراتب اصلاح و تغییر فرآیندهای صدور و استفاده از چکهای تضمین‌شده در دستور کار این بانک قرار گرفت.
بر همین اساس و با استناد به مصوبه شورا‌ی عالی هماهنگی اقتصادی سران محترم قوا در این خصوص، دایر بر ممنوعیت انتقال و ظهر نویسی چکهای تضمین‌شده، بدین‌وسیله شیوه و شرایط جدید صدور و استفاده از چکهای تضمین‌شده را باهدف جلوگیری از استفاده‌های نامتعارف از چکهای مزبور، احراز هو‌یت دقیق اشخاص ذینفع در گردش چکهای موصوف و همچنین پیشگیری از پول‌شویی با استفاده از این چک‌ها، به شرح زیر اعلام می‌دارد:
از تاریخ ابلاغ این بخشنامه، شرایط صدور و استفاده از چکهای تضمین‌شده با رعایت قوانین و مقررات مربوط، در چارچوب شرایط زیر امکان‌پذیر خواهد بود:
1-صدور و تحویل چک تضمین‌شده مستلزم تکمیل فرم درخواست توسط متقاضی در شعبه بانک و در حضور متصدی بانکی و درج نکات زیر در فرم مزبور هست:
الف- مشخصات متقاضی مشتمل بر نام و نام خانوادگی اشخاص حقیقی/نام اشخاص حقوقی و شماره ملی/شناسه ملی/شماره فراگیر اتباع خارجی؛
ب- شماره زنجیره و مبلغ چک تضمین‌شده؛
پ- علت درخواست چک تضمین‌شده توسط متقاضی؛
ت- مشخصات گیرنده چک تضمین‌شده (ذینفع) شامل نام و نام خانوادگی اشخاص حقیقی/نام اشخاص حقوقی و شماره ملی/شناسه ملی/شماره فراگیر اتباع خارجی.
2- چک تضمین‌شده صرفاً باید در وجه گیرنده (ذینفع) که توسط متقاضی در فرم درخواست مربوطه درج گردیده، صادر شود.
3- مشخصات گیرنده چک تضمین‌شده (ذینفع) شامل نام و نام خانوادگی اشخاص حقیقی/نام اشخاص حقوقی و شماره ملی/شناسه ملی/شماره فراگیر اتباع خارجی، حسب مورد باید روی برگ چک تضمین‌شده درج گردد.
4-وصول مبلغ چک تضمین‌شده توسط بانک، صرفاً در وجه گیرنده (ذینفع) که مشخصات وی بر روی چک تضمین‌شده درج گردیده، امکان‌پذیر است.
5- ظهر نویسی و انتقال چک تضمین‌شده به دیگری، فاقد اعتبار خواهد بود.
6-ابطال چک تضمین‌شده به درخواست متقاضی یا وکیل و نماینده قانونی وی بدون نیاز به ظهر نویسی گیرنده (ذینفع) امکان‌پذیر است.
7-ثبت مشخصات کامل اشخاصی که به نمایندگی از گیرنده (ذینفع) برای وصول چک تضمین‌شده اقدام می‌نمایند، الزامی است.
8-دارندگان چکهای تضمین‌شده‌ای که قبل از ابلاغ این بخشنامه صادرشده‌اند، حداکثر ظرف مدت یک ماه از تاریخ ابلاغ این بخشنامه، می‌توانند وجه آن را نقداً دریافت یا به‌حساب بانکی خود واریز نمایند. ظهر نویسی این چک‌ها برای دیگری در این مهلت زمانی اعتبار ندارد و پس‌ازاین مهلت، دارنده چک فقط تا پایان سال جاری باید به یکی از شعب بانک صادرکننده آن مراجعه و اطلاعات مربوط به مبادله مالی منشأ دریافت چک تضمین‌شده را ارائه نمایند.
9-اعضای هیات مدیره و هیأت عامل بانک‌ها مسئول حسن اجرای مفاد این مصوبه بوده و در صورت قصور و تخلف، علاوه بر اعضای هیأت مدیره و هیأت عامل بانک، با کارمند خاطی و مسئول شعبه مربوط حسب مورد برخورد قانونی خواهد شد.
در پایان این بخشنامه تأکید شده است، با توجه به ملاحظات اشاره‌شده و ضرورت و اهمیت اجرای دقیق مفاد مصوبه ، مراتب با لحاظ مفاد بخشنامه شماره 149153/96 مورخ 16/5/1396، به قید تسریع به‌تمامی واحدهای بانک‌ها و مؤسسات اعتباری ابلاغ‌شده و ضمن تدارک فوری تمهیدات و مقدمات لازم برای اجرای دقیق مفاد مصوبه مذکور، بر حسن اجرای آن نظارت دقیق به عمل آید.
انتهای پیام/4094/
انتهای پیام/
