بانک مرکزی ترکیه به فعالیت نئوبانک محبوب ایرانیان پایان داد

به گزارش خبرگزاری آنا؛ این تصمیم روز جمعه، ۹ آبان، در روزنامه رسمی ترکیه منتشر شد و بر اساس حکم آژانس تنظیم و نظارت بانکی، مجوز فعالیت پاپارا به عنوان یک موسسه پول الکترونیکی که در فروردین ۱۳۹۵ صادر شده بود، رسماً باطل اعلام شد.

این اقدام به دنبال تحقیقات چند ماهه صورت می‌گیرد که پیش‌تر در اردیبهشت‌ماه سال جاری منجر به بازداشت احمد فاروق کارسلی، بنیان‌گذار پاپارا، به همراه چند تن از مدیران ارشد این شرکت شده بود. پس از بازداشت این افراد، شرکت تحت نظارت و مدیریت صندوق ضمانت سپرده‌های پس‌انداز ترکیه قرار گرفت.

بر اساس کیفرخواست صادر شده که مستند به گزارش بازرسی بانک مرکزی ترکیه است، مشخص شده که بین سال‌های ۱۴۰۰ تا ۱۴۰۲، بیش از ۲۶ هزار حساب کاربری پاپارا در ۱۰۲ پلتفرم شرط‌بندی غیرقانونی مورد استفاده قرار گرفته‌اند. حجم کل تراکنش‌های مشکوک شناسایی شده در این پرونده نزدیک به ۱۲ میلیارد لیر ترکیه (معادل تقریبی ۲۸۷ میلیون دلار) می‌رسد. این رسوایی مالی که به عنوان یکی از بزرگترین پرونده‌های پولشویی در ترکیه شناخته می‌شود، ضربه سنگینی به اعتبار صنعت فین‌تک این کشور وارد کرده است.

اهمیت پاپارا برای کاربران ایرانی

پاپارا صرفاً یک شرکت فین‌تک داخلی در ترکیه نبود؛ این پلتفرم در سال‌های اخیر به راهکاری حیاتی برای بسیاری از ایرانیان به‌خصوص ایرانیان مقیم ترکیه و حتی شرکت‌های داخل ایران تبدیل شده بود. به دلیل محدودیت‌های بانکی بین‌المللی، کاربران ایرانی از طریق پاپارا اقدام به افتتاح حساب و دریافت کارت‌های بانکی می‌کردند تا بتوانند پرداخت‌های آنلاین بین‌المللی خود را انجام دهند یا از وب‌سایت‌های خارجی خرید کنند. این سرویس به ویژه برای فریلنسرها، کسب‌وکار‌های کوچک و افرادی که نیاز به تبادلات مالی با خارج از کشور داشتند، اهمیت زیادی پیدا کرده بود و لغو مجوز آن، چالش‌های جدیدی را برای این دسته از کاربران ایجاد می‌کند.

سازوکار پولشویی و سرنوشت پول کاربران

طبق یافته‌های بازرسان، وجوه حاصل از شرط‌بندی‌های غیرقانونی ابتدا از حساب‌های متعدد پاپارا به ۲۷۴ حساب بانکی داخلی در ترکیه منتقل می‌شد. در مرحله بعد، این مبالغ به کیف پول‌های ارز دیجیتال مرتبط با شبکه‌های مجرمانه واریز می‌گردید تا ردگیری آنها دشوار شود. مقامات قضایی ترکیه تاکنون موفق به ردیابی ۱۶ آدرس کیف پول دیجیتال شده‌اند که به طور مستقیم برای پولشویی این درآمد‌ها مورد استفاده قرار گرفته‌اند.

در واکنش به این تحولات و برای کاهش نگرانی کاربران، شرکت پاپارا که اکنون تحت مدیریت صندوق ضمانت سپرده‌های پس‌انداز قرار دارد، در بیانیه‌ای رسمی اعلام کرده است که کلیه فعالیت‌های خود را متوقف خواهد کرد. این شرکت متعهد شده است که فرآیند بازپرداخت وجوه موجود در حساب‌های کاربری را در اسرع وقت آغاز کند، هرچند جزئیات دقیق و زمان‌بندی این فرآیند هنوز به طور رسمی اعلام نشده است. این موضوع برای هزاران کاربری که دارایی‌های خود را در این پلتفرم نگهداری می‌کردند، از اهمیت بالایی برخوردار است.

سخت‌گیری‌های جدید برای صنعت فین‌تک ترکیه

پاپارا که در سال ۱۳۹۴ تأسیس شد، به سرعت به یکی از پرکاربردترین پلتفرم‌های پرداخت دیجیتال در ترکیه تبدیل شد و خدمات متنوعی از جمله انتقال آنی پول، کیف پول آنلاین و کارت‌های پیش‌پرداخت را ارائه می‌داد. این شرکت همچنین با خرید استارتاپ‌هایی مانند Rebellion Pay در اسپانیا و SadaPay در پاکستان، فعالیت‌های خود را در سطح بین‌المللی گسترش داده بود.

اقدام بانک مرکزی ترکیه علیه پاپارا بخشی از یک برنامه گسترده‌تر برای مقابله با تخلفات مالی در حوزه فناوری‌های مالی است. در اوایل هفته گذشته نیز فعالیت‌های سه موسسه پول الکترونیکی دیگر به نام‌های Sipay ،Vepara و Fzypay به طور موقت به حالت تعلیق درآمده بود. انتظار می‌رود با قرار گرفتن پاپارا تحت کنترل دولت، نهاد‌های نظارتی مانند بانک مرکزی و سازمان تنظیم و نظارت بانکی ترکیه، قوانین سخت‌گیرانه‌تری را برای جلوگیری از سوءاستفاده‌های مشابه در این بخش اعمال کنند. تأکید بر اجرای دقیق‌تر رویه‌های شناسایی و احراز هویت مشتری و مبارزه با پولشویی از جمله اولویت‌های اصلی رگولاتور مالی ترکیه در آینده خواهد بود.