خرید گوهر سودمندتر از دلار؟!

به گزارش گروه بازار خبرگزاری علم و فناوری آنا، طلا فلز گرانبها و ارزشمندی است که یکی از دارایی‌های قابل اعتماد برای سرمایه‌گذاری در میان خانوارهای کشور محسوب می‌شود. سرمایه‌گذاری در طلا همواره توانسته ‌است قدرت خرید خانوارها را در برابر تورم افسار گسیخته حفظ کند. از طرفی این بازار علاوه بر توانایی پوشش تورم موجود، دارای مزایایی است که آن را نسبت به سایر سرمایه‌گذاری‌ها متمایز می‌کند. افراد جامعه برای سرمایه‌گذاری در طلا عموما به صورت سنتی عمل می‌کنند. یعنی تمایل دارند که در طلای فیزیکی سرمایه‌گذاری کنند اما راه بهتری وجود دارد که از لحاظ اقتصادی به صرفه‌تر است.

از سوی دیگر، بسیاری از فعالان بازار تصور می‌کنند خرید دلار بهتر از صندوق طلا است. اگر از جهات مختلف به بررسی این موضوع بپردازیم، متوجه خواهیم شد این موضوع درست نیست.

سرمایه گذاری در صندوق طلا یا دلار؟!

نرخ ارز در بازار آزاد موتور محرک تورم در ایران است. هرگاه قیمت دلار در بازار آزاد رشد داشته باشد، بعد از مدتی قیمت کالا و خدمات روند افزایشی خواهد گرفت. به همین دلیل سرمایه‌گذاران زیادی برای این که بتوانند از تله‌ تورم در امان بمانند و قدرت خرید آن‌ها کاهش پیدا نکند اقدام به خرید دلار می‌کنند.

اما رشد قیمت دلار ممکن است همیشه به اندازه تورم نباشد، این در حالی است که رشد قیمتی صندوق‌های طلایی مانند صندوق طلای گوهر بالاتر از تورم و دلار است.

مزایای سرمایه گذاری در صندوق طلا

صندوق طلا دارای مزایایی است که می‌تواند سرمایه‌گذاری در آن را برای افراد جذابتر از سایر بازارهای سرمایه‌گذاری کند. در ادامه به این مزایا اشاره خواهیم کرد.

بازدهی بالاتر از تورم

اگر به بررسی قیمت صندوق‌های طلا بپردازید، متوجه خواهید شد که قیمت واحد‌های صندوق‌های طلا در بازه‌های کوتاه‌مدت و بلندمدت بالاتر از تورم بوده است. یعنی این که سرمایه‌گذار در وهله اول توانسته است با خرید صندوق طلا قدرت خرید خود را حفظ کند.

نداشتن هزینه‌های اضافی

برای سرمایه‌گذاری در طلای فیزیکی از جمله طلای 18 عیار سرمایه‌گذاران باید هزینه‌های جانبی همچون اجرت ساخت طلا، مالیات بر ارزش افزوده و سود فروشنده را پرداخت کنند. اما برای سرمایه‌گذاری در صندوق طلای گوهر، سرمایه‌گذاران چنین هزینه‌های اضافی را پرداخت نمی‌کنند.

سرمایه گذاری با پول کم

از دیگر مزیت‌های سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا، امکان سرمایه‌گذاری با پول کم است. یعنی سرمایه‌گذاران می‌توانند با حداقل 500 هزار تومان در صندوق طلا شروع به سرمایه‌گذاری کنند. البته اگر از طریق اپلیکیشن کیان دیجیتال اقدام به سرمایه‌گذاری در صندوق طلای کیان با نماد گوهر کنید، می‌توانید با 50 هزار تومان نیز وارد آن شوید. در نتیجه آحاد جامعه می‌توانند به صورت روزانه و حتی هفتگی به واحد‌های صندوق طلای خود اضافه کنند. این در حالی است که برای خرید طلای فیزیکی از جمله سکه طلا، طلای 18 عیار و طلای آب شده سرمایه‌گذار به چند میلیون تا چند ده میلیون وجه نقد نیاز دارد.

امنیت سرمایه‌گذاری

طلای فیزیکی از هر نوع همواره ریسک به سرقت رفتن را دارد. اما به دلیل این که تمامی معاملات صندوق طلا به صورت آنلاین است، هرگز در معرض چنین ریسکی قرار ندارد. از سوی دیگر، صندوق‌های طلا زیر نظر سازمان بورس و اوراق بهادار هستند و همواره تحت نظارت سازمان قرار می‌گیرند. به همین دلیل هم از امنیت و شفافیت خوبی برخوردارند.

حباب قیمتی پایین

اگر فعال بازار طلا و سکه باشید کلمه حباب قیمتی را شنیده‌اید. حباب قیمتی به این معنی است که قیمت طلا یا سکه در بازار بالاتر از قیمت محاسبه شده بر اساس ارزش ذاتی آن باشد. اگر به بررسی قیمت سکه بپردازید متوجه خواهید شد که بخش بزرگی از قیمت آن در حال حاضر حباب است. اما حباب قیمتی در صندوق‌های طلا بسیار کم است یا اصلا حباب قیمتی ندارند.

چطور بازدهی صندوق های طلا را تحلیل کنیم؟

اولین راه برای بررسی میزان بازدهی‌ صندوق‌های طلا، این است که به سایت ره‌آورد یا فیپیران مراجعه کنید. در این دو سایت، بازدهی صندوق‌های طلا در بازه‌های زمانی یک ماهه، سه ماهه، شش ماهه و یک ساله وجود دارد. اما برای این که بتوانیم به این سوال که بهترین صندوق طلا کدام است جواب بدهیم، باید دو نکته را در نظر داشته باشیم. مورد اول حباب صندوق و دومی اندازه صندوق است.

حباب صندوق

حباب صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلا با حباب طلای فیزیکی متفاوت است. حباب طلای فیزیکی ناشی از اختلاف قیمت بازاری طلا با ارزش ذاتی آن است. اما حباب اسمی در صندوق طلا در زمان باز بودن بازار برابر است با اختلاف قیمت معامله شده با خالص ارزش دارایی‌های هر واحد آن صندوق، که می‌توان آن را به صورت درصدی نیز بیان کرد. هرگاه قیمت بازاری واحد‌های صندوق طلایی پایین‌تر از خالص ارزش دارایی‌های هر واحد آن صندوق باشد به این معنی است که صندوق حباب منفی دارد و برای سرمایه‌گذاری مناسب است. در عکس این حالت، صندوق حباب مثبت دارد و باید هنگام سرمایه‌گذاری به شرایط بازار بیشتر دقت کرد.

اندازه صندوق

کل ارزش خالص دارایی‌های هر صندوق طلا می‌تواند یکی از معیارهای خوب برای انتخاب صندوق طلای مناسب برای سرمایه‌گذاری باشد. زیرا هر چقدر کل ارزش خالص دارایی‌های هر صندوق بالاتر باشد می‌تواند این آگاهی را به سرمایه‌گذار بدهد که این صندوق با توجه به سرمایه‌ای که دارد مدیران و تحلیلگران بهتری در اختیار دارد، تجربه بیشتری در بازارها کسب کرده و قابل اطمینان‌تر است.

مقایسه بازدهی صندوق طلای گوهر و دلار

در بازه زمانی شش ماهه منتهی به 21 آبان 1403 قیمت دلار در بازار آزاد 5.45 درصد رشد داشته است. این در حالی است که در این بازه زمانی شش ماهه صندوق طلای گوهر حدود 19.66 درصد رشد قیمتی را تجربه کرده است. با توجه به این اعداد می‌توان نتیجه گرفت که صندوق طلای گوهر رشد بسیار بیشتری نسبت به دلار را در این بازه زمانی کسب کرده است.

مقایسه بازدهی صندوق طلای گوهر نسبت به شاخص بورس

در بازه زمانی شش ماهه منتهی به 21 آبان سال 1403 شاخص کل بازار سهام نه تنها رشد نداشته است بلکه 4.18 درصد نیز کاهش داشته است. همان طور که گفته شد، صندوق طلای گوهر بازدهی قابل توجهی در این مدت داشته است و بهتر از بازار سهام عمل کرده است.

چطور صندوق طلا بخریم؟

برای خرید صندوق طلای باید همانند خرید سهام شرکت‌های پذیرفته شده در بورس عمل کنیم. برای خرید صندوق طلا، ابتدا سرمایه‌گذاران باید در سامانه سجام ثبت‌نام و مراحل احراز هویت را انجام دهند. مراحل احراز هویت شامل اطلاعات هویتی، آدرس، شماره تماس و شماره حساب سرمایه‌گذار می‌شود. بعد از انجام مراحل احراز هویت، سرمایه‌گذار باید در یکی از کارگزاری‌های کشور ثبت‌نام کند و کد بورسی دریافت کند.

بعد از دریافت کد بورسی سرمایه‌گذار می‌تواند در قسمت جستجوی کارگزاری نماد صندوق طلا را درج کند و خرید خود را انجام دهد. البته قبل از خرید سرمایه‌گذار باید حساب کارگزاری را شارژ کند تا وجه لازم برای خرید واحد‌های صندوق را در اختیار داشته باشد. مثلا شما برای خرید واحدهای صندوق طلای کیان که نماد آن گوهر است، می‌توانید کلمه گوهر را در بخش جستجو تایپ کنید. البته راه دیگری برای خرید صندوق طلا وجود دارد و آن استفاده از اپلیکیشن گروه مالی تشکیل دهنده صندوق است. به عنوان مثال، شما می‌توانید از طریق مانند اپلیکیشن سایت کیان دیجیتال اقدام به خرید واحدهای صندوق طلای گوهر کنید.