بهترین سرمایه گذاری در طلا چیست؟

به گزارش گروه بازار خبرگزاری علم و فناوری آنا، سرمایه‌گذاری در طلا به عنوان یکی از روش‌های سنتی و در عین حال مدرن حفظ ارزش دارایی‌ها، همواره مورد توجه سرمایه‌گذاران بوده است. در ایران نیز با توجه به شرایط اقتصادی و نرخ بالای تورم، طلا به عنوان یک سرمایه‌گذاری امن و قابل اطمینان شناخته می‌شود؛ اما با گستردگی روش‌های سرمایه‌گذاری در این بازار، بهترین سرمایه گذاری در طلا چیست؟ چه زمانی باید خرید و چه زمانی باید فروش کرد؟ کدام روش برای شما مناسب‌تر است؟

در این مقاله، قصد داریم به بررسی جامع انواع روش‌های سرمایه‌گذاری در طلا بپردازیم. از خرید سنتی سکه و شمش گرفته تا روش‌های مدرن‌تر مانند سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا و بازارهای جهانی، تمام جوانب این بازار را مورد تحلیل قرار خواهیم داد. همچنین، مزایا و معایب هر روش را به تفصیل بررسی کرده و به شما کمک می‌کنیم تا با توجه به اهداف مالی خود، بهترین تصمیم را اتخاذ کنید. در انتهای محتوا نیز راجع به بهترین دوره آموزشی نوسان گیری طلا صحبت خواهیم کرد.

انواع روش‌های سرمایه گذاری فیزیکی طلا| بهترین سرمایه گذاری در طلا چیست؟

روش‌های متنوعی برای سرمایه‌گذاری در طلا وجود دارد که هر یک مزایا و معایب خاص خود را دارند. از جمله این روش‌ها می‌توان به خرید فیزیکی طلا (سکه، شمش)، سرمایه‌گذاری در صندوق‌های قابل معامله طلا (ETF)، خرید سهام شرکت‌های معدنی طلا، معاملات آتی طلا و سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر طلا اشاره کرد. انتخاب بهترین روش سرمایه‌گذاری در طلا به عواملی همچون میزان سرمایه، افق زمانی سرمایه‌گذاری، تحمل ریسک و اهداف مالی سرمایه‌گذار بستگی دارد. هر یک از این روش‌ها ریسک و بازدهی متفاوتی دارند و نیازمند بررسی و تحلیل دقیق قبل از تصمیم‌گیری است.

سرمایه گذاری طلای آب شده

طلای آب شده، پس از ذوب شدن شمش‌ها یا زیورآلات مستعمل طلا، بدون هیچ‌گونه ناخالصی در قالب‌های کوچک‌تری ریخته می‌شود. از مزایای اصلی سرمایه‌گذاری در طلای آب شده می‌توان به خلوص بالا و نگهداری راحت‌تر نسبت به شمش‌های بزرگ اشاره کرد. با این حال، سرمایه‌گذاری در طلای آب شده، نیازمند دانش برای ارزیابی خلوص و اصالت آن است.

یک از مزایای سرمایه گذاری طلای آب شده آن است که دیگر لازم به پرداخت اجرت ساخت برای طلا ندارید به همین دلیل نسبت به طلای زینتی از ارزش افزوده بیشتری برخوردار است.

سرمایه گذاری روی سکه طلا

سرمایه گذاری روی سکه طلا یک روش خرید قابل اطمینان نسبت به اصل بودن کالا و شناخته شده است. با این حال، سرمایه‌گذاری در سکه نیز مانند هر سرمایه‌گذاری دیگری، دارای مزایا و معایبی است.

مزایای سرمایه‌گذاری در سکه طلا

1- برخلاف طلاهای زینتی، سکه طلا معمولاً فاقد اجرت ساخت و مالیات است. این امر باعث می‌شود هزینه‌های جانبی خرید سکه کمتر شود و بازده سرمایه‌گذاری افزایش یابد.

2- در مقایسه با خرید طلای زینتی، کمیسیون و کارمزد فروشنده در خرید و فروش سکه بسیار پایین است. این موضوع باعث می‌شود هزینه‌های معاملاتی کاهش یابد.

3- سکه طلا به راحتی قابل خرید و فروش است و در صورت نیاز، می‌توان آن را به سرعت به پول نقد تبدیل کرد. این ویژگی، سکه را به یک دارایی نقد شونده تبدیل کرده است.

معایب سرمایه‌گذاری در سکه طلا

1- در زمان افزایش شدید تقاضا برای سکه، ممکن است محدودیت‌هایی در خرید و فروش آن اعمال شود. این محدودیت‌ها می‌توانند باعث شوند که سرمایه‌گذاران نتوانند به اندازه دلخواه سکه خریداری کنند.

2- در برخی مواقع، قیمت سکه ممکن است به دلیل عوامل روانی و تقاضای کاذب، بالاتر از ارزش ذاتی آن باشد. در چنین شرایطی، احتمال کاهش قیمت و ضرر سرمایه‌گذاران وجود دارد.

3- سکه طلا صرفاً یک ابزار سرمایه‌گذاری است و کاربرد زینتی ندارد؛ بنابراین، برخلاف طلاهای زینتی، نمی‌توان از آن به عنوان یک زیورآلات استفاده کرد.

4- سکه طلا در وزن‌های مشخصی تولید می‌شود و امکان خرید سکه با وزن دلخواه وجود ندارد. این محدودیت می‌تواند برای برخی از سرمایه‌گذاران مشکل‌ساز باشد.

سرمایه گذاری طلای دست دوم

طلای دست دوم در واقع همان طلای زینتی بوده که قبلاً توسط شخص دیگری استفاده شده است. از آنجایی که شخص اول هزینه اجرت ساخت را قبلاً پرداخت کرده است شما به عنوان دومین شخص خریدار فقط قیمت روز طلا را پرداخت خواهید کرد به همین دلیل به طلای بدون اجرت نیز شناخته می‌شود.

در ادامه مزایا و معایب سرمایه گذاری طلای دست دوم را باهم بررسی می‌کنیم.

مزایای سرمایه‌گذاری در طلای دست دوم

1- یکی از بزرگ‌ترین مزایای خرید طلای دست دوم، عدم پرداخت اجرت ساخت است. این بدان معناست که شما به طور مستقیم در ارزش خالص طلا سرمایه‌گذاری می‌کنید و هزینه‌های اضافی را پرداخت نمی‌کنید.

2- برخلاف سکه که ممکن است در برخی مواقع با محدودیت خرید مواجه شود، خرید طلای دست دوم معمولاً با محدودیتی همراه نیست.

3- طلای دست دوم علاوه بر اینکه یک سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود، می‌تواند به عنوان یک زیورآلات نیز مورد استفاده قرار گیرد. این ویژگی برای افرادی که به دنبال سرمایه‌گذاری و در عین حال استفاده از طلا هستند، بسیار جذاب است.

معایب سرمایه‌گذاری در طلای دست دوم

یکی از مهم‌ترین معایب خرید طلای دست دوم، احتمال تقلب در آن است. ممکن است برخی از فروشندگان، طلای آب شده یا طلای با عیار پایین‌تر را به عنوان طلای خالص به فروش برسانند یا حتی فلز دیگری به عنوان طلا به شما فروخته شود.

سرمایه گذاری شمش طلا

یکی دیگر از رایج‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری در طلا، سرمایه گذاری شمش طلا است. شمش طلا در واقع همان طلای خالص و ذوب‌شده‌ای است که به شکل‌های هندسی مشخص و استاندارد ریخته می‌شود و سپس تحت شرایط خاص وکیوم می‌شود. بر روی هر شمش اطلاعات دقیقی مانند عیار (که در شمش‌ها معمولاً ۲۴ عیار است و نشان‌دهنده خلوص بالای طلا است)، نام تولیدکننده، وزن و کد شناسایی منحصر به فرد حک می‌شود تا از هرگونه تقلب و جعل جلوگیری شود.

مزایای سرمایه گذاری در شمش طلا

1- شمش طلا معمولاً دارای عیار ۲۴ است که نشان‌دهنده خلوص ۹۹.۹ درصدی طلا است. این ویژگی باعث می‌شود تا شمش طلا از ارزش ذاتی بالایی برخوردار باشد و در برابر نوسانات بازار مقاوم‌تر باشد.

2- شمش طلا به عنوان یک دارایی جهانی شناخته می‌شود و در بازارهای مالی سراسر جهان مورد معامله قرار می‌گیرد. این ویژگی باعث می‌شود تا سرمایه‌گذاران بتوانند به راحتی و در هر زمان شمش طلا را خرید و فروش کنند.

3- شمش طلا دارای وزن و ابعاد مشخص و استانداردی است که توسط سازمان‌های بین‌المللی تعیین می‌شود. این ویژگی باعث می‌شود تا ارزش هر شمش طلا به راحتی قابل محاسبه باشد و امکان تقلب در آن بسیار کم باشد.

4- هر شمش طلا دارای یک کد شناسایی منحصر به فرد است که به منظور جلوگیری از تقلب بر روی آن حک می‌شود. همچنین، بسته‌بندی وکیوم شده شمش طلا نیز به حفظ امنیت آن کمک می‌کند.

معایب سرمایه گذاری در شمش طلا

1- خرید شمش طلا معمولاً همراه با هزینه‌های جانبی مانند اجرت ساخت و کارمزد فروشنده است. این هزینه‌ها می‌توانند بر روی بازده کلی سرمایه‌گذاری تأثیرگذار باشند.

2- شمش‌های طلا معمولاً در وزن‌های مشخصی تولید می‌شوند و خرید شمش‌های با وزن کم می‌تواند همراه با هزینه‌های بالایی باشد. این موضوع می‌تواند برای سرمایه‌گذاران خرد که دارای سرمایه محدودی هستند، مناسب نباشد.

3- امکان فروش بخشی از شمش طلا وجود ندارد و پیدا کردن خریدار برای شمش طلا می‌تواند دشوار باشد.

سرمایه گذاری روی گواهی سپرده طلا

تصور کنید سکه طلای خود را به یک گاوصندوق بسیار بزرگ و امن می‌سپارید. این گاوصندوق، همان بورس است. به جای اینکه سکه‌ها را خودتان نگه دارید، گواهی‌ سپرده طلا دریافت می‌کنید که نشان می‌دهد شما مالک آن مقدار طلا هستید. این گواهی، همانند یک سند مالکیت، ارزش طلای شما را تضمین می‌کند.

مزایای سرمایه گذاری در گواهی سپرده طلا

1- دیگر نگران سرقت، آتش‌سوزی یا آسیب دیدن طلای فیزیکی خود نباشید. گواهی سپرده طلا، سرمایه‌تان را در یک محیط امن و تحت نظارت بانک نگهداری می‌کند.

2- کارمزد‌های پایین‌تر نسبت به خرید و فروش طلای فیزیکی، یکی دیگر از مزایای این روش سرمایه‌گذاری است.

3- با داشتن کد بورسی، می‌توانید به راحتی گواهی سپرده خود را خرید و فروش کنید.

4- قیمت گواهی سپرده طلا بر اساس نرخ لحظه‌ای بازار تعیین می‌شود و شما از نوسانات قیمت به طور کامل آگاه خواهید بود.

معایب سرمایه گذاری در گواهی سپرده طلا

مدت‌دار بودن: برای دریافت طلای فیزیکی، باید تا پایان مدت قرارداد منتظر بمانید.

نیاز به کد بورسی: برای انجام معاملات در بورس کالا، داشتن کد بورسی الزامی است.

سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری طلا

صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا، ابزارهای مالی قابل معامله در بورس هستند که به شما این امکان را می‌دهند تا به جای خرید مستقیم طلا، در یک صندوق سرمایه‌گذاری کنید. این صندوق‌ها، اکثر دارایی‌های خود را به گواهی سپرده سکه طلا و اوراق مبتنی بر سکه طلا و مقدار کمی (10 تا 30 درصد) را برای کاهش ریسک در دارایی‌هایی با درآمد ثابت سرمایه گذاری می‌کنند. از عوامل مؤثر بر NAV یا همان ارزش صندوق‌های طلا می‌توان به تقاضای طلا در ایران، قیمت دلار و نرخ انس جهانی طلا اشاره کرد.

مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا

1- با سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها، دیگر نیازی به نگرانی بابت نگهداری فیزیکی طلا و سکه نخواهید داشت. تمام این کارها توسط مدیر صندوق انجام می‌شود.

2- کارمزد معاملاتی در صندوق‌های طلا بسیار کمتر از خرید مستقیم طلا و سکه است.

3- شما می‌توانید با مبلغی بسیار کمتر از آنچه برای خرید یک سکه نیاز است، در این صندوق‌ها سرمایه‌گذاری کنید. در واقع فقط 500 هزار تومان برای شروع سرمایه گذاری نیاز دارید.

4- واحدهای صندوق طلا در بورس معامله می‌شوند و به راحتی می‌توانید آن‌ها را بفروشید و به پول نقد تبدیل کنید.

5- شما می‌توانید هر تعداد واحدی که می‌خواهید از صندوق طلا بخرید یا بفروشید.

معایب سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا

عدم استفاده زینتی طلا

دوره آموزشی نوسان گیری طلا

خوشبختانه امروزه روش‌های متنوعی برای سرمایه‌گذاری در این فلز گران‌بها وجود دارد که هر یک مزایا و مخاطرات خاص خود را دارند. از جمله این روش‌ها می‌توان به خرید فیزیکی طلا (سکه، شمش)، سرمایه‌گذاری در صندوق‌های قابل معامله طلا (ETF)، خرید سهام شرکت‌های معدنی طلا، معاملات آتی طلا و سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر طلا اشاره کرد.

با توجه به پیچیدگی‌های بازار طلا و تنوع روش‌های سرمایه‌گذاری، کسب دانش و مهارت‌های لازم برای تصمیم‌گیری آگاهانه بسیار مهم است. دوره‌های آموزشی تخصصی مانند دوره نوسان‌گیری طلا حسن‌زاده فایننس می‌توانند به علاقه‌مندان این حوزه کمک کنند تا با اصول و تکنیک‌های مختلف سرمایه‌گذاری در طلا آشنا شده و بهترین روش سرمایه گذاری و نوسان گیری طلا را انتخاب کنند.

دوره آموزشی نوسان گیری طلا با ارائه آموزش‌های کاربردی و به‌روز، به شما کمک می‌کنند تا ریسک‌های سرمایه‌گذاری خود را کاهش داده و بازدهی بهتری کسب کنید. یک ضرب المثل معروف وجود دارد که می‌گوید: تجربه را تجربه کردن خطاست، بنابراین کافی است برای کسب دانش و مهارت نوسان گیری طلا همراه آکادمی حسن زاده فایننس باشید.

آکادمی حسن زاده فایننس محلی مناسب برای کسب دانش با سال‌ها تجربه در زمینه خرید و فروش طلا، آماده ارائه مشاوره تخصصی و انواع طلا با بالاترین کیفیت به شما عزیزان است.

همین حالا با مشاوران آکادمی حسن زاده فایننس تماس بگیرید:

وب‌سایت: https://www.hasanzadefinance.com/

تلفن: 09960315106 | 05138943214