بهترین جایگزین برای طلای فیزیکی
به گزارش گروه بازار خبرگزاری آنا، سرمایهگذاری در طلا همیشه یکی از امنترین روشهای حفظ ارزش دارایی بوده، اما شکل و ابزار این سرمایهگذاری در عصر جدید تغییر کرده است. امروز دیگر نگهداری طلای فیزیکی تنها گزینه نیست و روشهای نوینی به وجود آمدهاند که امنیت بیشتر، کارمزد کمتر و نقدشوندگی سریعتری دارند. سرمایهگذارانی که بهدنبال مدیریت هوشمندتر داراییهای خود هستند، حالا میتوانند از ابزارهای مدرن و دیجیتال بهره ببرند. در این مطلب بهصورت کامل بررسی میکنیم چرا طلای فیزیکی انتخاب ایدهآلی نیست و بهترین جایگزین طلای فیزیکی کداماند.
چرا نباید طلای فیزیکی نگه داریم؟
نگهداری طلای فیزیکی اگرچه روش سنتی و مطمئنی است، اما چالشها و ریسکهای قابلتوجهی دارد که بسیاری از سرمایهگذاران را به سمت گزینههای جدیدتر سوق میدهد. مهمترین مشکل، ریسک سرقت و امنیت است. حتی با وجود گاوصندوق و مخفیگاه، طلای فیزیکی همیشه در معرض خطر است و بیمه کردن آن هم هزینهبر خواهد بود. علاوه بر این، هنگام خرید و فروش طلا، کارمزد، اجرت ساخت، مالیات و اختلاف قیمت خرید و فروش باعث کاهش سود سرمایهگذار میشود، بهویژه در طلاهای زینتی.
طلای فیزیکی همچنین نقدشوندگی فوری ندارد؛ چون برای فروش باید به طلافروشی مراجعه کرد و ممکن است قیمت پیشنهادی فروشنده کمتر از نرخ واقعی بازار باشد. یکی از چالشهای دیگر، احتمال تقلب و خرید طلای غیر معتبر است که در سالهای اخیر به شدت افزایش یافته است. همچنین حملونقل طلا برای جابهجایی بین شهرها یا فروش، دردسر و ریسکهای امنیتی خود را دارد.
در نهایت، طلای فیزیکی ابزاری غیر هوشمند است؛ یعنی امکان دریافت سود مرکب، مشارکت در بازارهای مالی، یا مدیریت آسان پورتفوی را ندارد. به همین دلیل، بسیاری از افراد به سمت گزینههای جدید مانند طلای دیجیتال، صندوقهای طلا و اوراق مبتنی بر طلا حرکت کردهاند که هم امنترند و هم کارمزد و ریسک کمتری دارند.
معرفی بهترین جایگزینهای طلای فیزیکی
بهترین جایگزین طلای فیزیکی شامل طلای دیجیتال (مانند پکس گلد و تتر گلد) و صندوقهای سرمایهگذاری طلا هستند. این ابزارها امنیت بالاتر، نقدشوندگی سریعتر، کارمزد کمتر و امکان معامله آنلاین را فراهم میکنند و برای کسانی که نمیخواهند دغدغه نگهداری فیزیکی طلا را داشته باشند، انتخابی ایدهآلاند.
۱. طلای دیجیتال (پکس گلد و تتر گلد)
طلای دیجیتال نسل جدیدی از سرمایهگذاری در طلاست که ارزش آن کاملاً به قیمت لحظهای طلای جهانی متصل است. محبوبترین نمونههای آن پکس گلد (PAXG) و تتر گلد (XAUT) هستند؛ هر واحد از این توکنها معادل مقدار مشخصی طلای واقعی با پشتوانه ۱۰۰٪ ذخیرهشده در خزانههای امن بینالمللی است. به عبارت سادهتر قیمت پکس گلد برابر با قیمت جهانی طلاست که هنگام نگارش این مطلب ۴٬۲۵۰ دلار بود.
مزیت اصلی طلای دیجیتال، مالکیت واقعی همراه با سهولت معامله است. شما میتوانید آن را ۲۴ ساعته و بدون محدودیت خاص در صرافیهای معتبر خرید و فروش کنید و نیازی به نگهداری فیزیکی، بیمه یا گاوصندوق ندارید. در عین حال، توکنها قابل انتقالاند و میتوان آنها را به کیف پول شخصی منتقل کرد.
طلای دیجیتال برخلاف طلای فیزیکی، کارمزد اجرت یا مالیات اضافه ندارد و فاصله خرید و فروش آن بسیار کمتر است.
نقدشوندگی فوری، امکان انتقال بینالمللی و قابلیت استفاده در اکوسیستم دیفای (در برخی پلتفرمها)، از دیگر مزایای آن است. هرچند باید توجه داشت که خرید طلای دیجیتال نیازمند استفاده از صرافیهای معتبر و نگهداری امن کلید خصوصی است تا از خطرات سایبری جلوگیری شود. با این وجود، طلای دیجیتال یکی از مدرنترین و کارآمدترین روشهای سرمایهگذاری در طلا بهشمار میرود.
۲. صندوقهای طلا
صندوقهای طلا گزینهای محبوب برای افرادی هستند که میخواهند بدون خرید فیزیکی طلا، از افزایش قیمت آن سود ببرند. در ایران این صندوقها تحت مدیریت شرکتهای معتبر بورسی فعالیت میکنند و دارایی اصلی آنها طلا، سکه و گواهی سپرده طلاست.
یکی از مهمترین مزایای صندوقهای طلا، امنیت و نظارت سازمان بورس است که خیال سرمایهگذاران را از شفافیت و قانونی بودن آن راحت میکند. این صندوقها نقدشوندگی بالایی دارند و میتوان آنها را در بورس مثل سهام خریدوفروش کرد؛ آن هم با کارمزدی بسیار پایینتر از اجرت و مالیات طلای فیزیکی.
صندوقها امکان سرمایهگذاری با مبالغ کم (حتی ۱۰۰ هزار تومان) را فراهم میکنند؛ بنابراین افراد میتوانند بدون نیاز به پسانداز زیاد، قدمبهقدم پورتفوی طلای خود را بسازند. علاوه بر این، بسیاری از صندوقها سود مرکب ایجاد میکنند، زیرا بازده ناشی از افزایش قیمت طلا در خود صندوق انباشته میشود.
البته صندوقهای طلا ممکن است تحتتأثیر نوسانات بازار بورس قرار بگیرند و قیمت آنها دقیقاً برابر با رشد لحظهای طلا نباشد. با این حال، به دلیل مدیریت حرفهای، کارمزد پایین و امنیت بالا، یکی از بهترین روشهای غیر فیزیکی سرمایهگذاری در طلا محسوب میشوند.
کدام بهتر است: طلای فیزیکی، طلای دیجیتال یا صندوق طلا؟
انتخاب بهترین روش سرمایهگذاری میان این سه گزینه بستگی به هدف، میزان سرمایه و میزان ریسکپذیری فرد دارد. طلای فیزیکی برای کسانی مناسب است که به مالکیت کاملاً ملموس و سنتی علاقه دارند، اما مشکلاتی مانند ریسک سرقت، اجرت بالا، نقدشوندگی پایین و هزینههای جانبی آن را باید در نظر گرفت.
در مقابل، طلای دیجیتال مناسب کسانی است که به دنبال معامله سریع، جهانی و بدون کارمزدهای اضافی هستند. قیمت پکس گلد و تتر گلد دقیقاً با طلای جهانی حرکت میکند و نقدشوندگی ۲۴ ساعته دارد. مزیت بزرگ آن حذف مشکلات نگهداری و امکان خرید با کارمزد بسیار پایین است. البته نگهداری امن رمزارزها و استفاده از صرافی معتبر ضروری است.
صندوقهای طلا نیز گزینهای مقرونبهصرفه و کمریسک برای کاربران ایرانیاند. این صندوقها تحت نظارت قانونی فعالیت میکنند، امکان سرمایهگذاری با سرمایه کم را فراهم میسازند و برای افراد غیرحرفهای بسیار مناسبترند.
|
نوع سرمایهگذاری |
مناسب برای چه افرادی؟ |
مزایا |
معایب |
میزان ریسک |
نقدشوندگی |
نیاز به دانش فنی |
|---|---|---|---|---|---|---|
|
طلای فیزیکی |
افراد سنتی که مالکیت ملموس میخواهند |
قابل لمس، قابل نگهداری شخصی، مستقل از سیستمهای دیجیتال |
ریسک سرقت، اجرت بالا، هزینه ساخت، نقدشوندگی پایین، نیاز به نگهداری امن |
کم تا متوسط |
متوسط |
کم |
|
طلای دیجیتال (PAXG / XAUt) |
افرادی که معامله سریع، جهانی و کمهزینه میخواهند |
قیمت مطابق طلای جهانی، نقدشوندگی ۲۴ ساعته، بدون اجرت، خرید آسان و کمکارمزد |
نیاز به نگهداری و صرافی امن |
متوسط |
بسیار بالا |
متوسط |
|
صندوقهای طلا |
افراد کمریسک، مبتدی یا کسانی با سرمایه کم |
تحت نظارت قانونی، حداقل سرمایه کم، مدیریت حرفهای، ریسک کمتر نسبت به بازارهای دیگر |
محدود به ساعت معاملات بورس، وابسته به قوانین داخلی |
کم |
نسبتاً بالا |
بسیار کم |
جمعبندی
اگرچه طلای فیزیکی حس مالکیت سنتی و ملموس را ارائه میدهد، اما دیگر با نیازهای دنیای امروز همخوان نیست؛ زیرا ریسک سرقت، هزینه بالا و نقدشوندگی محدود دارد. در مقابل، طلای دیجیتال و صندوقهای طلا با کارمزد کمتر، امنیت بیشتر و معامله آسانتر، انتخابهای هوشمندانهتری برای سرمایهگذاران امروزی هستند. انتخاب میان این سه گزینه به هدف و شخصیت سرمایهگذار بستگی دارد، اما در عمل ابزارهای جدید، مزیتهای قابلتوجهی ارائه میدهند. اگر بهدنبال سرمایهگذاری کمدردسر، سریع و مطمئن هستید، طلای دیجیتال و صندوقهای طلا جایگزینهایی ایدهآل به شمار میروند.
سوالات متداول
۱. بهترین روش سرمایهگذاری در طلا چیست؟
بهترین روش سرمایهگذاری در طلا برای اغلب افراد، صندوقهای طلا است که ریسک کمتر، کارمزد پایین و نقدشوندگی بالا دارند.
۲. صندوق طلا بهتر است یا طلای فیزیکی؟
صندوق طلا معمولاً بهتر از طلای فیزیکی است، چون امنیت بیشتر، هزینه کمتر و نقدشوندگی سریعتری ارائه میدهد.
۳. بهترین راه سرمایهگذاری در طلا با پول کم چیست؟
بهترین راه سرمایهگذاری در طلا با پول کم، خرید واحدهای صندوقهای طلا در بورس است که حتی با مبالغ بسیار پایین امکانپذیر است.
انتهای پیام/